À l'issue de la formation, le participant sera capable de mettre en œuvre les compétences suivantes :
- Comprendre les fondamentaux de la gestion de patrimoine pour les particuliers et les entreprises.
- Identifier les différentes classes d'actifs et comprendre leurs rôles dans la constitution d'un patrimoine équilibré.
- Appliquer des stratégies d'investissement adaptées aux objectifs patrimoniaux et au cadre légal français.
- Élaborer un plan de gestion patrimoniale intégrant des solutions d'investissement immobilier et financier optimisées.
AVANT LA FORMATION
- Entretien téléphonique avec le formateur afin de personnaliser votre formation.
- Le programme de formation ci-dessous pourra donc être modifié gratuitement en fonction de vos attentes.
Jour 1 : Fondations de l'Élaboration d'un Patrimoine
Matin : Introduction à la Gestion de Patrimoine
- Comprendre les bases de la gestion de patrimoine : définitions, objectifs, et principes clés.
- Analyse des besoins et objectifs patrimoniaux pour particuliers et entreprises.
- Vue d'ensemble des classes d'actifs : immobilier, financier (actions, obligations), et autres investissements (or, œuvres d'art).
Après-midi : Stratégies d'Investissement et Cadre Légal
- Principes d'investissement : diversification, horizon temporel, profil de risque.
- Cadre légal et fiscal de l'investissement en France : impôts sur le revenu, IFI, plus-values.
- Introduction aux enveloppes fiscales : assurance-vie, PEA, compte-titres.
Jour 2 : Construction et Optimisation du Patrimoine
Matin : Immobilier comme Pilier du Patrimoine
- Investissement immobilier pour les particuliers : résidentiel, locatif, SCPI.
- Immobilier d'entreprise : bureaux, commerces, entrepôts.
- Financement et leviers fiscaux liés à l'immobilier (Pinel, Malraux, LMNP).
Après-midi : Gestion et Optimisation Patrimoniale
- Planification financière personnelle et d'entreprise : retraite, transmission, liquidité.
- Outils d'optimisation fiscale et structuration juridique du patrimoine.
- Étude de cas pratiques et mise en situation : élaboration de stratégies patrimoniales adaptées aux différents profils.
Modalités pédagogiques
Montée en compétence assurée par l'association d'un contenu théorique et pratique. Etude de cas concrets en rapport avec votre quotidien professionnel.
Suivi de l'exécution :
- Feuilles de présences signées des participants et du formateur par demi-journée
- Attestation de fin de formation mentionnant les objectifs, la nature et la durée de l'action et les résultats de l'évaluation des acquis de la formation.
Appréciation des résultats :
- Recueil individuel des attentes du stagiaire
- Questionnaire d'auto-évaluation des acquis en début et en fin de formation
- Évaluation continue durant la session
- Remise d'une attestation de fin de formation
- Questionnaire d'évaluation de la satisfaction en fin de formation
Moyens et supports pédagogiques
- Evaluation des besoins et du profil du participant
- Apport théorique et séquences pédagogiques regroupées en différents modules
- Cas pratiques
- Questionnaire et exercices
- Tests de contrôle de connaissances et validation des acquis à chaque étape
- Retours d'expériences
- Séquences pédagogiques regroupées en différents modules,
- Remise d'un support pédagogique
- Echanges interactifs
- Intervention d'un formateur expert dans son domaine
Modalités d’évaluation et de suivi
- Grille d'évaluation (test de positionnement)
- Entretien téléphonique avec le formateur avant la formation
- Travaux pratiques
- Tests de contrôle de connaissances et validation des acquis à chaque étape
- Echange avec le formateur par visioconférence (webinar), téléphone et mail
- Exercices corrigés, études de cas réels, mise en application concrète et utile
- Évaluation pour valider vos acquis en fin de formation
